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安信信托千万级罚单明细“亮相” 25个项目涉及违规

2020-06-17 10:37:50    来源:金融投资报

千万级罚单后发布73天,安信信托罚单明细正式“亮相”。上海银保监局最新披露信息显示,安信信托涉及违规项目共25个(去重),主要包括五类违规问题。金融投资报记者注意到,其中,17个项目涉及违规将信托财产挪用于非信托目的用途,占比过半。

25个项目涉及违规

今年4月3日,上海银保监局公布两张罚单,剑指安信信托在2016年-2019年期间存在的五项违法违规行为,并对此作出责令改正,并处罚款1400万元的行政处罚决定。这笔千万级罚单随即引发业内关注。

时隔73天,上海银保监局6月15日发布公告,将安信信托在《行政处罚决定书》中涉及的违规项目名称进行公开。

整体来看,安信信托行政处罚涉及信托项目为25个(去重),主要分为五大类,分别为承诺信托财产不受损失或保证最低收益;违规将信托财产挪用于非信托目的的用途;推介部分信托计划未充分揭示风险;违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务;未真实、准确、完整披露信息。

其中,涉及违规将信托财产挪用于非信托目的用途的项目最多,达17个,包括安信尊享2号·单一资金信托、安信安赢77号·成都万锦城特定资产收益权转让附回购集合资金信托计划、安信·沃野投资流动资金贷款集合资金信托计划等。

同时,涉及承诺信托财产不受损失或保证最低收益的有8个,主要包括安信尊享2号单一资金信托、尊享4号单一资金信托、安信安赢25号·深圳和缘福城市更新集合资金信托计划等;此外,涉及推介部分信托计划未充分揭示风险,违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务,未真实、准确、完整披露信息的项目则分别有两个。

值得注意的是,其中部分项目同时涉及多项违规,如安信安赢16号·深圳东门城市更新集合资金信托计划同时涉及4项违规,安信尊享2号·单一资金信托同时涉及2项违规等。

项目“踩雷”拖累业绩

金融投资报记者注意到,此次披露的违规项目名单中,多个项目此前曾卷入延期兑付风波。如“安信信托-安赢25号深圳和缘福城市更新集合资金信托计划”、“安信信托-沃野投资集合信托计划”曾在去年出现延期兑付。

而这一情况在安信信托4月7日披露公告中亦得到证实。根据公告,2016年7月至2018年4月,安信信托通过签订远期转让协议、出具流动性支持函等方式,违规承诺8笔信托财产不受损失或保证最低收益,金额共计33.3亿元。截至2019年7月末,上述协议或支持函均已到期,已造成严重的兑付风险。

2016年至2019年,安信信托违规将3笔信托财产用于股东、8笔信托财产用于兑付其他信托项目、2笔信托财产用于置换固有贷款、4笔信托财产用于其他非信托目的用途,金额共计126.56亿元。截至2020年1月,上述项目基本已逾期或欠息。

除《行政处罚决定书》外,安信信托还收到上海银保监局出具的《审慎监管强制措施决定书》,被采取暂停自主管理类资金信托业务;限制向股东上海国之杰投资发展有限公司分配红利的审慎监管措施。

而原总裁杨晓波对安信信托2014年5月至2018年10月期间部分违法违规行为负有直接管理责任,被取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身。

对于麻烦事缠身的安信信托而言,遇到的“糟心事”远不止于此。由于多个项目“踩雷”,安信信托2018年和2019年连续两年经审计后的年报净利润均为亏损,5月初,安信信托被“戴帽”(股票简称由“安信信托”变更为“*ST安信”)。

6月1日,安信信托在停牌两个多月后复牌,但随后迎来4个跌停板。6月5日晚间,安信信托发布公告称,收到实际控制人高天国家属的通知,高天国因涉嫌违法发放贷款罪,被上海市公安局刑事拘留,相关事项尚待公安机关进一步调查。截止到6月16日收盘,公司股价报1.90元,较停牌时股价跌幅约31.58%。(记者 吉雪娇)

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